第一步：提交理赔申请
在保障期内，会员如发生所参加保障计划指定的事件后，单位应及时与办事处联系，向办事处报告出险会员的姓名、时间、地点、计划书号等。办事处将根据情况作出初步判断。
第二步：收集、整理赔付资料
单位在会员出险后，要迅速收集、整理会员的相关资料并上交。主要资料有：有效的保障计划书、医疗机构疾病证明书（需加盖医院证明专用章）、保障金给付申请、公安机关死亡证明、办事处认为必要其他证明材料，患大病的还需报病理切片报告等（具体内容详见各保障计划）。
第三步：办事处处理、结案
办事处对事故进行调查认定后，给予结案处理，将保障金打入单位工会或当事人指定的银行帐户。
